出口信用保險(xiǎn)市場是否存在代表性啟發(fā)效應(yīng)

摘要： 基于貝葉斯概率模型，采用2009—2019年的省級(jí)面板數(shù)據(jù)，通過動(dòng)態(tài)GMM回歸分析出口信用保險(xiǎn)市場是否受到代表性啟發(fā)效應(yīng)的干擾。研究表明：受制于代表性啟發(fā)的決策者扭曲未來損失的概率估計(jì)，形成損前投保不足、損后過度投保的需求模式；代表性啟發(fā)確實(shí)影響我國出口信用保險(xiǎn)的需求市場，但時(shí)間遞減效應(yīng)不顯著。